Черный обнальщик в ЖЖ: gmichailov - Бухгалтерские и юридические услуги
Опубликовано: 20.10.2018
Не ожидали? Впервые в ЖЖ появился черный обнальщик. И сегодня вы узнаете то, что раньше не знали.
Что он мне рассказал?
Почти год назад, в марте 2014 года глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин заявил, что «крупные обнальные площадки, можно смело сказать, ликвидированы». Но система налогообложения в России не изменилась. А это значит, что желающих ее обойти явно не убавилось, поэтому и рынок обнала по-прежнему востребован.
О том, как работается сейчас профессиональным обнальщикам, особенно в нынешних условиях экономического кризиса, мне рассказал… сам профессиональный обнальщик. Вернее рассказал не мне, а одному журналисту, который, к своему несчастью, так и не смог пристроить текст ни в одно из официальных изданий – видите ли, настоящее имя и фамилию человека им подавай. )))
Я не столь навязчиво любопытен, поэтому с радостью публикую беседу с условным Иваном Ивановым – специалистом в области обналичивания денежных средств (пояснение для органов – реальные его ФИО я действительно не знаю).***
— Достаточно ввести в поисковик запрос об обналичке, и тебе тут же предложат сотни различных фирм, специализирующихся в этой сфере. Можно ли им доверять? Ну конечно, нет. Во-первых, большинство описываемых в открытом доступе схем сегодня уже не работает. Борьба с нелегальным обналом действительно идет и очень жесткая. Во-вторых, в Интернете легко можно наткнуться не только на правоохранителей, но и на мошенников. И это само по себе забавно: представьте, вы нарушаете закон, а вас, в свою очередь, облапошивают. Возмущаться бесполезно. Жаловаться некому. Поэтому этот бизнес построен на доверии. То есть, ни о каком поиске в интернет речи не идет — нужно быть уверенным в человеке или конторе, с которыми работаете по обналу.— Хорошо, тогда объясни на пальцах. Вот у меня свой бизнес. На счете лежит миллион. Мне нужны наличные деньги. Где и как мне их взять, чтобы не попасться налоговикам?
Несколько лет назад ключевыми игроками в этом бизнесе были банки, которые сами же и обналичивали деньги. Назывались они «прачечными». Лидером на этом рынке долгое время был Мастер-Банк. Именно из-за его краха тарифы на обналичку в Москве выросли практически в два раза – с 5-6 до 10-12 процентов (в зависимости от сезона). Пока единый новый провайдер услуг по обналичке, заменяющий выведенный из игры Мастер-Банк, не появился. И найдется ли ему замена вообще — непонятно. Это зависит от политики Центробанка, который продолжает свою борьбу с банками-прачечными.— Если искать банк бессмысленно, то…?
Оптимальным вариантом для тех, кто хочет получить кэш, остаются фирмы «однодневки». Короче, «помойки». Схема тут следующая. Допустим, вы — ООО «Ромашка» и вам нужны наличные. У каждого уважающего себя бухгалтера есть обнальная контора, с которой он сотрудничает по нескольку лет.— Подожди, но ты сначала сказал «однодневки», а теперь — несколько лет…
Ну это просто обиходное название. Обычно они существуют два-три года, не меньше. Потом ликвидируются, а потом снова возникают. Но организаторы-то остаются. Ты пойми: чтобы работать по-крупному и не попасться налоговикам, руководителям таких контор тоже нужно обрасти клиентурой — бухгалтерами и начальниками структур, которые с ними работают. Со стороны нормальные «помойки» новых клиентов не берут — нужны рекомендации, знакомства. Так что, по сути, этим «однодневкам» может быть десяток лет уже.— Ясно. Итак, есть обнальная контора и бизнес-структура.
Да. В обнальную контору переводится безнал. Составляется фиктивный договор, что мы, мол, оплачиваем рекламу. Этот рынок трудно контролировать. Или еще какие-то услуги. Часто пишут – «консалтинг», под которым понимается все, что угодно. И все, дальше можно забирать наличные.— Сколько это стоит?
Это зависит от сезона. Этим летом за обналичку брали 6 процентов. К ноябрю цены выросли до 10. К Новому году брали в районе 15 процентов.— А падение рубля как-то повлияло на ставки?
Пока непонятно. Они обычно всегда росли к новогодним праздникам, поэтому сложно что-то конкретно говорить. Вполне возможно, так и останутся на уровне новогодних — в среднем 12-15 процентов. Но надо смотреть…— Какую сумму можно обналичить за раз?
Не более 600 тысяч рублей. Обо всем, что свыше, банк, через который проходят деньги, должен уведомить ЦБ. Это значит возможные проверки, чего как раз и избегают.— Если мне, например, нужно больше наличных? Что делать?
Есть вечные схемы. Бухгалтер обналичивает средства с расчетного счета предприятия официально по платежному поручению, а потом эту сумму списывает на хозяйственные нужды: ремонт, компьютеризацию, клиниг.— Тогда почему все ей не пользуются?
Пользуются все. Но тут суммы все же относительно небольшие, да и повторить их можно пару раз в году.— Я читал про махинации с банковскими карточками сотрудников…
Тут два пути. Первый — фирма ищет людей, у которых есть налоговые льготы, чаще всего, инвалидов. За небольшую денежку они соглашаются числиться в штате компании. Официально у них крупные зарплаты, которые переводят им на банковские карточки. Они порой их даже не видят, наличные деньги снимает тот же бухгалтер.Второй вариант — свои же сотрудники. Они соглашаются на то, чтобы их зарплатные карты использовались для конторы.
Кстати, в государственных структурах такое тоже практикуется. Людям выдаются крупные денежные премии, которые они потом возвращают, оставляя себе смешные суммы. Это сейчас часто практикуется — например, в вузах.
— И что, никто не возмущается из тех, чьи карточки используют?
Нет, конечно. Все же все понимают. А тот, кто недоволен, еще и знают, что его легко могут сократить. Бюджетным организациям также нужны «живые» деньги, как и коммерческим.— В последнее время появились статьи про нелегальную обналичку с помощью платежных терминалов…
Ну это… устаревшие сведения – назовем это так. Где-то до середины двухтысячных из терминалов можно было «выжимать» кэш. Но сейчас, когда на этом рынке есть такие крупные игроки, как «Элекснет» и «Qiwi», лавочка закрыта. Обнал через терминалы можно было проводить через отдельных владельцев отдельных терминалов. Таких мало осталось.На самом деле я знаю, о каких ты статьях говоришь. Я знаю Дениса Душнова, который в этих статьях рассказывает об обнале через терминалы. Он действительно влетел с поличным ментам на обнале. Но о самом процессе обняла описанным им. Не буду вдаваться в подробности, но то, что он говорит – в целом не соответствует действительности. Да и сам этот человек имеет дурную славу даже в наших кругах из-за своей нечистоплотности. (Про этого «парня» по фамилии Душнов, которого упоминает обнальщик, много информации в нете; вот что находится о нем в Яндексе ).
В том же Qiwi – очень сильно отлаженная система, в рамках которой сложно заниматься обналом. Слишком заморочено получается… Так что Qiwi – тут не вариант.— Резюмируем: «однодневки», банковские карточки, есть что-то еще?
Да, благотворительность. «Отмывание» через некоммерческие организации проходит так: на счет организации перечисляется энная сумма в пожертвования. Затем, организация обналичивает ее в банке, и возвращает заказчику, забирая свой процент. Конечно, этот номер не проходит с известными фондами. Речь идет о мелких НКО и, кстати, мелких суммах — особо много денег так обналичить не получится, но на серые зарплаты сотрудникам хватит.— Как думаешь, а можно ли в принципе победить обнал?
Совсем, наверное, нельзя. Но уменьшить до какого-то предела, думаю, можно. Если ставки обнальщиков поднимутся выше 45 процентов, им просто невыгодно будет заниматься. Но до этого еще далеко. Есть и еще один вариант — если государство уменьшит налоговое давление на предпринимателей. Но это уже совсем из области фантастики.